基金贖回后，基金公司和銀行會(huì)進(jìn)行資金清算，資金將按基金公司規(guī)定的到賬日期返還。股票型基金贖回資金到賬時(shí)間一般為T+4個(gè)工作日，貨幣基金一般為T+2個(gè)工作日，QDII一般為T+10個(gè)工作日（如交易時(shí)間為基金交易開(kāi)放日當(dāng)天09:30到15:00之間，則T日為交易日當(dāng)天；如交易時(shí)點(diǎn)不在以上范圍內(nèi)，則T日為交易后的最近一個(gè)基金交易開(kāi)放日）。

基金的申購(gòu)、贖回自《基金合同》生效后不超過(guò)3個(gè)月的時(shí)間內(nèi)開(kāi)始辦理，基金管理人應(yīng)在開(kāi)始辦理申購(gòu)贖回的具體日期前2日在至少一家指定媒體及基金管理人互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站公告?；疒H回一般需要兩個(gè)工作日經(jīng)過(guò)系統(tǒng)確認(rèn)，之后再經(jīng)過(guò)清算?；鹕曩?gòu)贖回需要經(jīng)過(guò)T+2日系統(tǒng)確認(rèn)之后才能夠說(shuō)是贖回成功。

基金采用“份額贖回”方式，贖回價(jià)格以T日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，計(jì)算公式：

贖回總額=贖回份額×贖回當(dāng)日基金份額凈值；

贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率；

贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用；

贖回金額的處理方式：贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以申請(qǐng)當(dāng)日基金份額凈值并扣除相應(yīng)的費(fèi)用，四舍五入保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，四舍五入部分代表的資產(chǎn)歸基金所有。